fbpx
Меню

3 ключевых принципа успешных инвестиций

3 ключевых принципа успешных инвестиций

   Сегодня я хочу поговорить о том, что делает успешные инвестиции действительно успешными.

   Хочу сразу отметить, что сейчас мы говорим именно об инвестициях, а не трейдинге и спекуляциях. А значит мы будем регулярно инвестировать часть своего дохода с целью накопления и приумножения.

   Многие считают, что успешность инвестиций очень сильно зависит от правильной точки входа на рынке, когда вы с точно предугадывая будущее развитие событий покупаете нужную акцию или фонд на самом «дне» рынка и продаете, когда акция набирает максимальную цену. Другие считают, что очень много зависит от правильного выбора акций, фондов и часами проводят время, изучая и анализируя, какие акции или какой сектор экономики (энергетика, нефтянка или финансовый) сейчас в тренде и по мнению «экспертов из телевизора» в ближайшее время начнут расти.

   На самом деле на конечный успех ваших инвестиций все эти вещи оказывают очень малое влияние. Нет, конечно важно выбрать правильные инструменты. Но важнее не конкретные акции, важно составить правильный портфель, с правильным соотношением и достаточно диверсифицированный. И тем более практически бесполезно угадывать лучшее время для входа в рынок.

   Ваш конечный результат — размер вашего капитала — во многом будет определяться совершенно другими принципами. Эти принципы просты для понимания даже начинающим инвесторам. Но выполнение их крайне важно.

Принцип 1. Инвестируйте регулярно

   Суть принципа в следующем. Если вы выработали для себя инвестиционную стратегию, в соответствие с которой вы должны регулярно инвестировать часть вашего дохода, делайте это так, как вы запланировали. Не пропускайте, не уменьшайте взнос.

   И дело здесь даже не столько в математике, что ваш запланированный результат будет меньше, чем вы ожидали. Дело здесь в психологии. Позволив себе 1-2 раза пропустить регулярный платеж, вам намного проще будет позволить себе это сделать в будущем. У вас всегда будут причины, куда вам срочно нужны деньги. На протяжении всего срока инвестирования. Но это не должно помешать вам достичь вашей главной жизненной цели, которую вы себе поставили.

   Лучше всего, если вы настроите автоматические списание части вашего дохода. Например, можно договориться с бухгалтерией, чтобы часть вашей зарплаты переводили на ваш инвестиционный счет. Или в своем банке дать поручение, чтобы в определенный день месяца выполнялся перевод. Вариантов много. Главное не оставить себе шансов не заплатить очередной взнос.

   Инвестируя регулярно, даже с не самой высокой доходностью вы добьетесь намного больше, чем люди, которые пытаются поймать самую доходную акцию или фонд, пытаясь за один раз «срубить максимальную прибыль»

Принцип 2. Инвестируйте с доходностью выше инфляции

   Еще один казалось бы очевидный принцип. Но многие о нем просто забывают. Помните, что ваши инвестиции должны приносить доход выше инфляции. Иначе вы будете терять ваши деньги.

   Например, инвестируя в американский и европейский фондовые рынки, вы вполне можете себе позволить инвестировать с доходность 10-12% годовых. Так как средняя инфляция составляет менее 5%.

   Инвестируя же в России, доходности 10-12% будет уже недостаточно. Потому что средняя инфляции составляет 8-10%. Конечно она замедлилась за последние годы, но все равно, остается высокой. Поэтому ваши инвестиции в России должны приносить в среднем 15-20% годовых.

Принцип 3. Стратегия «Ленивый инвестор» (портфельные инвестиции)

   Наверное, мой самый любимый принцип. Во всем мире такой подход к инвестициям называют портфельными инвестициями. А я называю стратегией «Ленивый инвестор». Ведь она идеально подходит для тех людей, кто не хочет, или не может активно управлять своими инвестициями.

Суть Портфельных Инвестиций

   Суть этой стратегии очень проста. Вам необходимо составить инвестиционный портфель, куда необходимо включить много различных активов. В зависимости от вашего капитала, ваш портфель может включать недвижимость, ценные бумаги (акции, облигации, фонды), драгоценные металлы и др.

   Кроме того, каждый вид актива, например, ценные бумаги, тоже должен быть представлен различными инвестиционными инструментами. Это значит, вам нельзя ограничиваться только одной акцией или одним фондом, а необходимо включить несколько разных вариантов. При этом очень желательно диверсифицировать ваши вложения по разным отраслям экономики, по разным странам, разным валютам и другим параметрам.

   Проще говоря, ваш инвестиционный портфель должен представлять собой корзину, в которой находится много разных инвестиционных инструментов разных размеров и форм.

   Наиболее правильно составить такой портфель вместе со специалистом. Ведь правильно составленный портфель не только принесет ожидаемую вам доходность, но и будет ограничен по уровню риска на столько, на сколько вам это необходимо.

В Чем Преимущество

   Портфельные инвестиции это длинные инвестиции. Портфели обычно составляются на 5, 10, 20 и даже более лет. Но в это их большой плюс.

   Составив один раз такой портфель вместе со специалистом (или самостоятельно), вам больше нет необходимости каждый месяц что-то анализировать, принимать решения искать оптимальные точки входа и выхода на рынке. И тем более отслеживать финансовые новости и пытаться угадать удачное время для входа.

   Ваша задача регулярно инвестировать в соответствие с вашим финансовым планом. Равномерно распределяя ваши взносы с вашей структурой портфеля.

   И все. Раз в год портфель необходимо немного скорректировать. Эта процедура обычно называется ребалансировкой портфеля. И следующий год опять инвестировать деньги на автопилоте.

   Вот почему я называю портфельные инвестицией стратегией «Ленивого инвестора». Потому что совершенно не требуют времени на управление. И отлично подойдут для занятых инвесторов. А также инвесторов-новичков.

   При этом правильные портфельные инвестиции дают стабильный доход при невысоких рисках.

Поделиться ссылкой: