fbpx
Меню

Долгосрочное инвестирование в акции: 10 правил

Долгосрочное инвестирование в акции: 10 правил
Долгосрочное инвестирование в акции: 10 правил

 

Как показывает практика, долгосрочное инвестирование в акции, являясь, по сути, наименее рискованным способом заработка средств, позволяет получать дополнительный доход в «фоновом» режиме с минимальным вовлечением в сам процесс. Кроме того, инвестор приобретает опыт, способствующий его профессиональному росту, как бизнесмена. Но без выбора чёткого плана вложения денег все его усилия обречены на провал, то есть, не определившись со стратегией действий, он рискует не то, что не получить прибыль, а, вообще остаться ни с чем. Ниже мы рассмотрим основные правила, выполнение которых приводит к успеху.

1. Акции неудачников продавайте, инвестируя средства в победителей

C одной стороны, это и так понятно. Но многие инвесторы, продавая акции, хорошо поднявшиеся в цене, не спешат избавляться от упавших в стоимости бумаг, надеясь на коррекцию курса, рискуя, таким образом, дождаться их полного обесценивания.

На практике же реализовать стратегию — «держать успешные акции, а плохие продавать» — достаточно непросто: все мы надеемся на окончательный успех, который заключается в получении наибольшей прибыли. Нижеприведённая информация будет полезна для решения этой проблемы.

— Основной принцип известного инвестора Питера Линча, введшего в обиход термин «тенбагер» (акция, цена которой возросла в 10 раз с момента её приобретения) заключается в тщательном выборе небольшого количества акций, которые в перспективе покажут максимальный подъём. Но, зафиксировав для себя цифру максимального роста стоимости ценных бумаг с момента их покупки, после достижения которой Вы их продадите (например, когда цена увеличится втрое), Вы никогда не станете участником «ралли победителей», продав акции, рост стоимости которых продолжается. Более подробно с основными принципами Питера Линча Вы можете познакомиться, прочитав его книгу «Переиграть Уолл-Стрит».

— Следует помнить, что гарантий возвращения курса акций после его падения до уровня на момент их приобретения никто дать не может. Очень важно не только их недооценивать, но и переоценивать. Распознать же неудачника в пакете ценных бумаг очень сложно, поскольку это, по сути, означает признание своих ошибок. Но, если Вы не хотите терять деньги, забудьте о своих амбициях и немедленно приступайте к «освобождению от балласта».

В любом случае оценивайте акции в соответствии с Вашими исследованиями рынка и исходя из их реальных качеств. На основе данных проведённого анализа выясните потенциал ценной бумаги и примите решение о её справедливой цене в будущем. И не позволяйте страху раздувать убытки или ограничивать Вашу прибыль.

2. Не покупайте акции лишь потому, что они сейчас «в моде»

Услышав от свата, брата, или брокера совет «Покупай такую-то ценную бумагу» воспринимайте его лишь как совет, а не в качестве руководства к действию. Прежде, чем сделать покупку, исследуйте сами текущее положение дел компании, акции которой Вы собираетесь приобрести по рекомендации третьих лиц. Ведь при инвестировании в конкретную ценную бумагу очень важно знать причины, побудившие Вас к такому действию. Конечно же, Вы можете подчиниться мнению других людей, это и проще, и, иногда, интереснее (сродни лотерее), но в этом случае Вы превращаетесь из инвестора в игрока, надеющегося на случай.

3. Не нервничайте из-за колебаний курса

Поскольку Вы — долгосрочный инвестор, воспринимайте текущие, пусть даже сильные, колебания стоимости акций на рынке с хладнокровием, не драматизируя ситуацию. Отслеживайте общую картину и не переживайте из-за временной потери нескольких процентов.

4. Показатель акции «Р/Е» очень важен, но переоценивать его не стоит

Инвесторы зачастую преувеличивают значение параметра акции «Р/Е» (отношение её цены к получаемой прибыли), принимая решение о продаже или покупки бумаг, глядя только на него. Безусловно, этот параметр очень важен, но его необходимо интерпретировать в рамках контекста и в сочетании с другими показателями деятельности компании.

5. Не поддавайтесь привлекательности копеечных бумаг

Одна из самых распространённых ошибок инвесторов заключается в приобретении дешёвых в абсолютном выражении акций, мол, им некуда далее падать. Должен их разочаровать: в процентном отношении такие бумаги растут и падают так же, как и дорогие.

6. Чётко следуйте выбранной стратегии

Для достижения инвестиционных целей разные люди используют различные методы выбора акций. В многообразии путей достижения успеха не существует заведомо лучшей стратегии, это следует знать. Поэтому придерживайтесь ранее выбранного Вами стиля инвестирования. Неумолимая статистика показывает, что инвестор, мечущийся между различными стратегиями выбора акций, получает доход меньший, чем тот, который придерживается одной определённой. Именно следование этому правилу уберегло Уоррена Баффета от краха во время бума Интернет — компаний.  Он не поддался истерике и не стал бездумно скупать «модные» акции. Да, больших денег он не заработал, как некоторые, но и не разорился, в отличие от многих.

7.  В центре внимания должно быть будущее

Одной из сложностей инвестирования является то, что инвестор вынужден  принимать и обосновывать решения, опираясь на последствия событий, которым предстоит состояться в будущем. Это ни в коем случае не отвергает ценность данных о деятельности компании за прошедший период времени, но важность понимания того, что произойдёт с ней в будущем, является определяющей при покупке её акций.

8. Учёт долгосрочной перспективы

Новичкам на рынке могут вскружить голову высокие краткосрочные прибыли. Но инвестор должен отказаться от мыслей вроде « схватил и убежал». Соответственно, он должен учитывать долгосрочность, или, иными словами, перспективу осуществленной инвестиции. Этим и отличается методика заработка денег, именуемая «инвестирование», от «активного трейдинга», который, впрочем, также  очень популярен. Отличие этих методик проявляется в различных уровнях риска проводимых финансовых операций, в различном подходе к заключению сделок, и, следовательно, личные качества  инвестора существенно отличаются от личных качеств активного трейдера.

9. Любопытство не помешает

На протяжении 1926 — 2001 годов торгующиеся на бирже малые компании приносили инвесторам в среднем больший доход, чем те которые значатся в фондовом индексе «S&P 500». Не исключено, также, что некоторые из тысяч новых современных компаний в скором будущем станут «голубыми фишками». Конечно же, это не значит, что инвестиционный портфель должен состоять исключительно из акций компаний второго эшелона, поскольку и гиганты способны иногда демонстрировать бурный рост. Но инвестору небесполезно будет знать, что происходит за пределами ТОП — десятки  крупных фирм, вдруг какая-то небольшая компания вот-вот «выстрелит».

10. Опасайтесь налогов, но не слишком

Законопослушный гражданин должен платить налоги, это понятно. Но об этом стоит задуматься лишь после того, как первая долгожданная прибыль будет получена. Изначально необходимо выработать успешную инвестиционную стратегию, приносящую доход, чтобы в будущем был повод отчитываться перед фискальными органами.

 

Поделиться ссылкой:

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *