fbpx
Меню

Почему выгодно инвестировать в акции

Почему выгодно инвестировать в акции
Почему выгодно инвестировать в акции

 

   Почему по прежнему выгодно вкладывать деньги в акции. Накапливать и приумножать свой капитал используя именно инструменты фондового рынка, а не банковские депозиты или недвижимость?

   Возможно, вы не раз слышали, что инвестировать в ценные бумаги выгоднее, чем хранить деньги в банке? Что доход от таких инвестиций намного выше, и заработаете вы намного больше, чем принесет процент по вашему депозиту или вложения в недвижимость. Но взглянув на биржевые графики и увидев эти «бешенные колебания», когда стоимость акций то резко взлетает, то обваливается в один миг, у вас пропадает все желание связываться с этим непонятным инструментом.

   Так выгодно ли на самом деле инвестировать в акции? Или это миф. В этом мы разберемся сегодня. Читайте, и уверен, что вы будете очень удивлены результатами.

   Разбираться мы будем на примере американского фондового рынка. Почему именно США? Во-первых, это самая крупная экономика в мире и самый крупный фондовый рынок. Во-вторых, это один из самых старых мировых фондовых рынков и мы можем провести анализ за очень длинный период, чего не можем сделать на примере российского или азиатского рынка.

   Как бы вы не относились к Америке, внешней политике США, санкциям, прогнозам обвала или укрепления доллара в будущем, факт остается фактом. США успешно продолжают сохранять позиции крупнейшей  экономики в мире уже на протяжении почти 100 лет (если не больше). И фондовый рынок США «задает музыку» для фондовых рынков всех остальных стран.

Исследование Ibbotson SBBI с 1926 по 2012 г.

   Сегодня я хочу познакомить вас с исследованием, которое проводила одна американская аналитическая компания «Ibbotson». Это исследование доходности разных финансовых инструментов (акции, облигации) за период с 1926 по 2012 г. Почти 100 лет! Это поистине шикарное исследование.

Исследование Ibbotson SBBI с 1926 по 2012 г.

График большой, поэтому откройте его в отдельной вкладке (кликнув на картинке) или скачайте к себе на компьютер.

   После 2012  года «Ibbotson» новых исследований больше не проводят. То ли ушли с рынка, то ли были куплены более крупной корпорацией. Сегодня результаты их работы можно скачать совершенно бесплатно с официального сайта крупного американского рейтингового агентства MorningStar.

   Так что кликайте и открывайте график в отдельной вкладке, чтобы было крупнее или скачивайте и открывайте уже локально. А я пока поясню основные элементы на этом графике.

Пояснения к графику

   По оси X – указано время с 1926 года по 2012 год. Для удобства весь график разделен на 5-летние периоды.

   По оси Y – указана стоимость в долларах. Причем шкала не линейная, а прогрессивная. До первой линии она растет от 1 доллара до 10. До второй линии растет от 10 до 100. Далее от 100 до 1000. И затем от 1000 до 10.000. Обратите на это внимание, когда будете сравнивать линии между собой. Если бы шкала была линейная, то линии роста стоимости акций «улетели бы в небеса» по сравнению с облигациями и инфляцией, как и есть на самом деле.

   Серым цветом (закрашено) – показан уровень инфляции доллара США. Среднегодовой уровень инфляции в долларах за 86 лет – 3%. Кстати, для сравнения, средняя инфляция рубля за последние 20 лет около 8-10% годовых.

   Зеленая линия – Treasure Bills. Это облигации казначейства США с разным сроком погашения. Одна из самых надежных, но самых низкодоходных ценных бумаг на фондовом рынке США. По доходности их можно сравнить с депозитами. Как видим на графике доходность чуть выше (практически на уровне) инфляции. Среднегодовая доходность за 86 лет 3,6%.

   Коричневая линия – Long Term Government Bonds. Это долгосрочные правительственные облигации США. Этот инструмент обладает большей доходностью. Среднегодовая доходность — 5,7%.

   Голубая линия – Large Stocks. Это акции крупных корпораций США. Самых крупных корпораций уровня General Electric, Coca Cola и др. Среднегодовая доходность за 86 лет (с учетом всех кризисов и падений) — 9,8%.

   Синяя линия – Small Stocks. Это акции более мелких компаний. Среднегодовая доходность – 11,9%

Если бы вы вложили 1 доллар в 1926 году…

   Суть этого исследования в следующем. Если бы вы вложили 1 доллар в 1926 году в один из этих инструментов, то каким капиталом вы обладали бы сегодня? Или спустя любой другой период.

   Как видим из этого графика, то вложения в облигации, принесли бы нам минимальный доход. Не смотря на все кризисы и потрясения, с которыми столкнулись Соединенные Штаты (почитайте подписи к оси Х) в этот период, эти инструменты росли очень медленно. Зеленая линия так и осталась на уровне инфляции. Коричневая линия находится повыше. Если бы вы или ваши родители вложили в 1926 г. 1 доллар в облигации США, сегодня бы эти облигации стоили 119 долларов. Уже неплохо, но не настолько, по сравнению с акциями.

   Напротив, вложения в акции крупных или малых компаний принесли бы нам действительно колоссальные результаты. Если бы вы (или ваши родители) вложили в 1926 г. 1 доллар в индексный фонд крупных корпораций США и не трогали бы его 86 лет, сегодня бы владели капиталом в 3.045 долларов. А если бы это были акции малых компаний, тогда 15.532 долларов.

   Только подумайте за 86 лет 1 доллар вложенный в акции американских компаний, вырос бы 3000 долларов или 15.000 долларов!  Вот что называется – купи хорошие акции и держи.

Как кризисы повлияли на рост 1 вложенного доллара?

Если бы вы вложили 1 доллар в 1926 году

   Конечно, фондовый рынок периодически сталкивается с кризисами. Это неизбежно. Вы можете посмотреть на график и каждый «провал» (резкое снижение графика акций) связан либо с кризисом, либо с сильной коррекцией на рынке.

   Практически с самого начала графики акций уходят в минус. Это период великой депрессии В США. Далее мы можем наблюдать кризисы в  районе 1975 г., в 1990 г., в 2002 г., в 2008 г. Более мелкие кризисы и коррекции наблюдаются еще чаще.

   Но, не смотря на все эти кризисы и колебания, стоимость акций неуклонно продолжает расти.

   Просто возьмите любой период в 20 лет на этом графике. Абсолютно любой, который вам нравится, хоть вначале, хоть в середине, хоть в конце. Вы увидите, что не смотря на все кризисы, и коррекции стоимость акций за этот период выросла(!).

   Да, 80 лет это долго. И не все столько живут )). Но за 20-30 лет результат тоже впечатляющий. Посмотрите на графики, посчитайте сами. А кроме того, кто мешает вам сделать первый шаг, накопить за 30-40 лет первый семейный капитал, передать его детям и научить их продолжать ваше дело. Ваши дети и внуки всегда будут обеспечены. Почему нет?

   Время в инвестировании это самый важный фактор. Чем раньше вы начинаете инвестировать. Тем больше получаете на выходе.

Стратегия долгосрочных инвестиций

Стратегия долгосрочных инвестиций

   Именно поэтому, инвестиции в акции сегодня также остаются одним из самых доходных инструментов для накопления и преумножения капитала.

   Вы можете зарабатывать деньги в бизнесе. Можете сделать головокружительную карьеру. Но накапливать и преумножать то, что вам удалось заработать,  эффективнее всего будет именно на фондовом рынке.

Единственное правило, это инвестировать на долгий срок от 20 лет и выше. И не паниковать. Чтобы не происходило в мире и на фондовом рынке, продолжаем последовательно инвестировать. Если кризис – отлично, покупаем подешевевшие акции. Если все растет, смотрим как растет наш портфель.

   Вам не обязательно пытаться выбрать одну-две «чудо-акции». Да это будет даже вредно. Ведь любая крупная корпорация теоретически может обанкротится. Но чтобы обанкротились сразу все крупнейшие компании — такое представить сложно!

   Поэтому лучше всего инвестировать в достаточно широкий портфель акций через фонды. Сразу инвестируя в 50 и более крупнейших акций целой отрасли. Например, вы можете выбрать индексный фонд привязанный к индексу «S&P500» (таких фондов сейчас представлено много) и сразу инвестировать в 500 крупнейших компаний США.

   Как вы думаете рискованно инвестировать сразу в 500 крупнейших компаний США? Среди которых есть Coca-Cola, Apple, Microsoft, Procter&Gamble, Gilette и многие другие. Могут разом все разорится? Думаю вы понимаете, что нет. И это будет очень неплохая инвестиционная стратегия (хотя лучше обсудите ее с финансовым советником).

   Если вы не согласны с последним утверждением и допускаете, что все крупнейшие компании США могут разом разориться (т.е. обвалится и закроется навсегда весь фондовый рынок Америки), тогда вам действительно не стоит инвестировать в ценные бумаги. Так будет для вас спокойнее.

   Выберите один или несколько индексных фондов или несколько управляемых фондов (как вам больше нравится) и инвестируйте сразу в широкий портфель акций. Последовательно и методично.

   Когда у вас возникают сомнения просто откройте этот график и посмотрите на него. Вторая мировая война, война во Вьетнаме, военные конфликты на Ближнем Востоке, 11 сентября, кризис Dotcom-ов в США, Кризис 2008 года и другие события. А стоимость акций продолжает расти. Не смотря ни на что. Компании продолжают работать, расти, генерировать прибыль для своих акционеров. И вы как один из акционеров (напрямую или через фонды, это не важно) можете тоже получать прибыль от работы этих компаний.

Резюме

   Я искренне надеюсь, что это исследование позволит вам с бОльшим уважением взглянуть на инвестиции в ценные бумаги, как на инструмент накопления и приумножения вашего капитала. И включить этот инструмент в свой личный портфель.

   Не воспринимайте эту статью как призыв срочно бежать покупать на последние деньги акции или срочно бежать и оплачивать мои услуги как консультанта. Все нужно делать осознанно и со смыслом. В этой статье я хотел показать вам только факты. Как на самом деле работает фондовый рынок, и главное, какие результаты он может принести для вас и вашей семьи.

   И помните, доходность прошлых периодов не является гарантией доходности будущих периодов.

 

Поделиться ссылкой:

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *