fbpx
Меню

Тест “Требуется ли вам помощь финансового консультанта?”

Тест “Требуется ли вам помощь финансового консультанта?”

   Сегодня я для вас подготовил еще один очень интересный тест “Требуется ли вам помощь финансового консультанта“?

   Для тех, кто не знает, финансовый консультанты как раз и занимаются тем, что помогают людям достигать их финансовых целей наиболее простых и эффективных именно для них способом.

   Результаты прошлого теста «Умеете ли вы обращаться с деньгами» показали, что не далеко не у всех получается достигать своих финансовых целей. Вроде и цели есть и мотивация есть… Но как-то не получается.

   Поэтому я и решил провести еще один тест «Требуется ли вам помощь финансового консультанта», чтобы наконец-то достичь желаемого, или вы в состоянии дойти до нее сами.

   И так, теперь сам тест:

Требуется ли вам помощь финансового консультанта?

   Просто ответьте на 12 несложных вопросов.  Если ваш ответ «ДА», тогда поставьте себе 1 балл. Если ваш ответ «НЕТ», поставьте себе 0 баллов. Потом посчитайте количество баллов

  1. Есть ли у вас, записанные на бумаге, ваши самые главные финансовые цели в жизни? Записанная цель должна быть четко сформулирована,  для нее должна быть указана стоимость и срок достижения.
  2. Есть ли у вас, составленный на бумаге, ваш личный финансовый план по достижению ваших главных финансовых целей? Финансовый план должен быть составлен минимум на 20 лет, а лучше до конца жизни.
  3. Инвестируете ли вы каждый месяц хотя бы 10% своего дохода? Без пропусков и откладываний «на потом»
  4. Если у вас есть дети, есть ли у вас план накопления капитала на качественное образование ваших детей?
  5. Есть ли у вас личный пенсионный план, который обеспечит вам после выхода на пенсию получать доход не ниже, чем вы зарабатываете сейчас (или хотя бы на 70-80% от текущего дохода)?
  6. Получается ли у вас следовать вашему финансовому плану  хотя бы на 60%?
  7. Удалось вам за последний год получить доход по вашим инвестициям выше чем, предлагают банки?
  8. Распределены ли ваши инвестиции по различным активам?
  9. Есть ли в вашем окружении человек (знакомый, друг, коллега), которому вы доверяете и который может дать вам надежный совет как лучше инвестировать свои деньги, чтобы получить хороший доход при невысоких рисках?
  10. Есть ли у вас время и желание самому изучать инвестиционные инструменты, отслеживать новости, изучать различные активы?

.

0-3 баллов

   Скорее всего тема финансов вас интересует мало. Во всяком случае своему будущему финансовому благополучию вы совершенно не уделяете время. В живете одним днем. Возможно вы считаете, что планировать свою жизнь на 10-20-30 лет – это полная чушь! А может быть и хотели бы, но не предпринимаете никаких шагов.

   Вы живете как стрекоза из басни Крылова «Стрекоза и Муравей». Конечно, вы можете и дальше продолжать жить, совершенно не задумываясь о своем финансовом будущем, только рискуете как и Стрекоза, оказаться холодной зимой без еды и теплого дома.

   Я даже не буду рекомендовать вам обращаться к финансовому консультанту. Потому что вам это точно не надо.

4-8 баллов

   Вы уже немного разбираетесь в теме инвестиций и управления деньгами. Наверно, вы прочитали несколько книг по этой теме и делаете пусть небольшие, но регулярные шаги на пути к вашим целя. Это здорово.

   Но в ваших действиях отсутствует правильная стратегия. Или ваша стратегия слишком неполная. А значит вы рискуете не достичь ваших целей, как вам того хотелось бы. Стратегия – это как карта. С плохой картой очень легко заблудиться в лесу, даже если вы будете очень быстро идти. А с хорошей картой, даже медленным шагом можно прийти к цели.

   Я рекомендую вам обратиться к финансовому консультанту, чтобы  лучше проработать ваш личный финансовый план. И внедрить в вашу жизнь несколько простых привычек, которые помогут вам его воплотить.

9-10 баллов

   Вас можно поздравить! Вы очень серьезно относитесь к планированию своего финансового будущего. У вас многое просчитано и предусмотрено. А главное, вы шаг за шагом создаете для себя такое будущее, о котором мечтаете. А не ограничиваетесь одними фантазиями.

   Главное не сворачивайте с выбранного пути и продолжайте движение к намеченным целям. У вас это неплохо получается.

   Можете также обратиться за небольшой консультацией к финансовому консультанту. Это позволит вам немного скорректировать вашу стратегию и инвестировать ваши деньги более выгодно и безопасно.

Поделиться ссылкой: